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Comment obtenir la meilleure déclaration d’impôts de votre vie cette année ?

By mars 8, 2021No Comments11 min read

J’ai toujours fait preuve d’un zèle excessif lorsqu’il s’agissait de remplir ma déclaration d’impôts. Je fais partie de ceux qui le font dès le premier jour où l’Agence du revenu du Canada (ARC) nous y autorise. (Au moment où vous lirez ces lignes, j’aurai déjà déposé mon dossier). Mais je suis conscient que tout le monde n’est pas aussi enthousiaste que moi. De nombreux Canadiens, près de la moitié d’entre nous en fait, remettent à la dernière minute la déclaration de leurs revenus, ou ne la font pas du tout. (Soupir profond.) Ce n’est pas si effrayant, je vous le promets.

Non seulement il est dans votre intérêt de déposer une demande, mais il est également judicieux de le faire le plus tôt possible, en particulier cette année. En raison de la pandémie, votre déclaration 2020 risque d’être plus compliquée, surtout si vous avez bénéficié de prestations publiques. Bien qu’il n’y ait pas de prix pour une déclaration anticipée, si vous procrastinez et que vous vous y prenez à la dernière minute, vous risquez de commettre des erreurs coûteuses. De plus, vous risquez des pénalités si vous ne respectez pas les délais. Il y a aussi ceci : « Si vous devez recevoir un remboursement, plus tôt vous le ferez, plus tôt vous le recevrez », explique Taheera Fidaali, fondatrice de Tula Accounting & Consulting, une entreprise de Saskatoon. Et si vous devez de l’argent au gouvernement ? « Une déclaration anticipée vous donne une idée précise du montant de votre dette et vous donne le temps d’épargner le montant exact dont vous avez besoin si vous n’avez pas épargné suffisamment tout au long de l’année », ajoute-t-elle.

Voici les six choses que vous devez savoir pour obtenir la meilleure déclaration de revenus de votre vie en 2021.

La CERB et les autres avantages de la COVID peuvent être imposables

Si vous avez reçu la prestation d’intervention d’urgence du Canada (CERB) ou la prestation d’urgence du Canada pour les étudiants (CESB), il se peut que vous deviez payer des impôts sur votre déclaration de revenus de 2020. En effet, aucun impôt n’a été retenu par le gouvernement lors de l’émission des paiements. (Remarque : si vous avez reçu la prestation de récupération du Canada (CRB), la prestation de récupération de la maladie du Canada (CRSB) ou la prestation de récupération des soins du Canada (CRCB), les paiements peuvent être clairs – 10 % d’impôt ont été retenus).

Comment savoir si vous devez payer ? Cela dépend du montant de vos revenus en 2020 et de votre taux marginal d’imposition. En règle générale, plus vous gagnez d’argent, plus votre taux marginal d’imposition est élevé. C’est pourquoi vous devez toujours être à l’affût des déductions (voir ci-dessous) afin de minimiser ce que vous devez payer et de maximiser les crédits pour vous aider à récupérer le plus possible.

Vous pouvez déduire les frais de bureau à domicile pour la main d’œuvre à domicile pendant la COVID

En parlant de déductions, si vous faites partie des cinq millions de Canadiens qui ont commencé à travailler à domicile pendant le COVID, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt. Les employés qui ont travaillé à domicile au moins 50 % du temps pendant quatre semaines consécutives peuvent demander 2 $ par jour pour chaque jour travaillé, jusqu’à un maximum de 400 $.

Vous avez bien lu. Si vous avez travaillé à domicile en raison de la pandémie ou si votre employeur vous a demandé de le faire pendant plus de la moitié du temps ou pendant au moins quatre semaines consécutives en 2020, vous avez droit à la déduction. (Cela compense presque la fatigue de Zoom, n’est-ce pas ?)

Si vous souhaitez déduire un montant supérieur au taux forfaitaire, vous devez utiliser la méthode détaillée pour demander la déduction. Cette méthode exige que vous calculiez la taille de votre espace de travail et que vous fournissiez des documents justificatifs pour être éligible.

Recherchez les autres déductions et crédits auxquels vous avez droit

Même si vous n’avez pas eu de revenus en 2020, il existe des centaines de crédits et de déductions dont vous pouvez bénéficier – il suffit de savoir où les trouver. Par exemple, si vous étiez à l’université ou dans un établissement d’enseignement supérieur l’année dernière, vous pouvez peut-être demander une déduction ou un crédit lié à l’éducation. Cela comprend les frais de scolarité et les manuels, les intérêts payés sur les prêts étudiants et les frais de déménagement.

Même certains frais médicaux que vous n’avez pas pris en charge dans le cadre de votre assurance maladie peuvent être déduits fiscalement. Heureusement, l’ARC fournit une liste détaillée des frais médicaux éligibles. Je ne connaissais pas certaines dépenses remboursables au titre du crédit d’impôt, notamment les béquilles, le cannabis médical et même les produits sans gluten pour les personnes atteintes de la maladie cœliaque. D’autres déductions et crédits d’impôt plus connus sont les frais de garde d’enfants, les pensions alimentaires pour le conjoint et les enfants, les impôts fonciers, les loyers et les frais de bienfaisance. Il y a également de nouveaux crédits à surveiller. Par exemple, le crédit d’impôt pour les abonnements à des services de nouvelles numériques, qui vous permet de bénéficier d’un rabais de 15 % sur les abonnements à des services de nouvelles canadiennes admissibles, jusqu’à concurrence de 500 $.

Je ne peux pas passer en revue toute la liste pour vous aider à obtenir le remboursement maximal, mais vous avez compris l’idée. Et vous n’avez pas besoin de faire toutes les recherches vous-même. Si vous faites vos impôts vous-même, il existe des logiciels certifiés par l’ARC pour vous guider. J’ai utilisé TurboTax parce que mon ami comptable me l’a recommandé et qu’ils ont une chaîne YouTube complète avec une tonne de tutoriels. Mais il y a aussi Wealthsimple Tax, UFile et CloudTax, pour n’en citer que quelques-uns. Vous pouvez également faire faire vos impôts dans une clinique fiscale virtuelle gratuite organisée par des organisations locales dans votre communauté.

Utilisez votre REER à votre avantage

Pour résumer, un REER est un régime d’épargne-retraite auquel vous ou votre époux ou conjoint de fait pouvez cotiser. Votre plafond de cotisation à un REER correspond à 18 % de votre revenu avant impôt de la dernière année fiscale, plus les montants inutilisés des années précédentes. L’argent que vous versez dans un REER n’est pas imposé l’année où vous le déposez et n’est imposé que lorsque vous le retirez. Quel est le lien avec votre déclaration d’impôts ? En effet, cotiser à votre REER vous permet de réduire votre facture fiscale. « En gros, le gouvernement dit que si vous placez vos revenus sur un compte REER, vous n’aurez pas à payer d’impôts sur ces revenus jusqu’à ce que vous preniez votre retraite », explique M. Fidaali. « La plupart des gens auront un niveau de revenu plus faible à la retraite et paieront donc moins d’impôts.

(Si vous gagnez moins de 50 000 $ par an, il peut être préférable de maximiser votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI). et de cotiser à un REER lorsque vous atteignez une tranche d’imposition plus élevée que celle à laquelle vous pensez vous situer lorsque vous prendrez votre retraite). Il est trop tard pour cotiser à votre REER pour 2020, la date limite étant le 1er mars. Mais si vous avez déjà cotisé à un REER ou à un CELI, c’est une bonne idée de commencer à le faire pour votre déclaration de revenus de 2021. même s’il s’agit de 25 dollars par chèque de paie.

Les travailleurs indépendants et les freelances doivent profiter des déductions fiscales

L’économie parallèle est une réalité pour de nombreux Canadiens. Que vous soyez assistant virtuel indépendant, chauffeur Instacart ou promeneur de chien, vous devez toujours déclarer ce revenu à l’ARC. Pour éviter toute surprise à la saison des impôts, Mohammed Asaduallah, fondateur et PDG de Benji, un site web qui aide les free-lances à payer leurs impôts, explique que les travailleurs indépendants devraient s’efforcer de mettre de côté 20 à 25 % de leurs revenus pour les impôts tout au long de l’année. « Je cherche toujours à aller plus loin », déclare Asaduallah. « De cette façon, si je ne l’utilise pas entièrement [to pay my taxes], c’est comme un petit bonus ».

La bonne nouvelle ? Il existe des moyens de réduire la facture fiscale. Vous pouvez déduire les frais de bureau à domicile, les frais de développement personnel et de site web, les frais de traitement des paiements, les frais bancaires, le matériel et l’équipement, pour n’en citer que quelques-uns. Si vous ne savez pas par où commencer, Benji propose des guides gratuits sur les déductions fiscales pour les indépendants. Vous pouvez également consulter le site web de l’ARC et les blogs sur les finances personnelles pour obtenir les meilleures informations. Je trouve qu’Instagram est également une excellente ressource. Mes sites préférés pour obtenir des conseils et un soutien supplémentaires sont Tula Cpa, Tax Chick et The Financial Fixup.

Éviter les intérêts et les frais de retard

Cela peut sembler évident, mais je vous le rappelle quand même. L’un des meilleurs moyens d’obtenir le meilleur remboursement possible est d’éviter les pénalités de retard. Que vous soyez salarié ou indépendant, envoyez votre déclaration de revenus à temps. Cette année, la date limite de dépôt est fixée au 30 avril. Si vous ou votre conjoint de fait êtes un travailleur indépendant, vous avez jusqu’au 15 juin pour le faire. Toutefois, si vous êtes redevable d’ un impôt, celui-ci doit être payé à l’ARC avant le 30 avril.

Ces frais peuvent s’accumuler ; après le 30 avril, des pénalités et des intérêts journaliers composés peuvent commencer à s’accumuler. Les pénalités de retard s’élèvent à 5 % du solde dû, plus 1 % du solde dû pour chaque mois de retard dans la déclaration (jusqu’à un maximum de 12 mois). Si vous ne pouvez pas payer la totalité du solde dû à la date limite ou avant, ne vous inquiétez pas. Contactez l’ARC et mettez en place un plan de paiement pour éviter toute pénalité supplémentaire.

 

 

Source de l’article :
https://www.refinery29.com/en-ca/2021/03/10343543/tax-return-cra-canada-coronavirus

 

 

 

Paul Dunne

Paul Dunne, Principal and Director of Operations, founder of JPDO is an Irish Chartered Accountant with over three decades of experience in accounting and finance. He has been an auditor, controller of a real estate company, supervisor of consolidation accounting and manager of financial planning for Alcan Aluminium Limited, lecturer in consolidation accounting and foreign currency translation in Montreal’s McGill University chartered accounting program and CFO of a large manufacturing company.

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